Wer sich gegen den Immobilienkauf entschieden hat und trotzdem vom Immobilienboom profitieren möchte, sollte Immobilienfonds als attraktive Alternative zum Direktinvestment ins Auge fassen. Das Kapital der Anleger wird breit gestreut in Grundstücke und Immobilien investiert. Unterschieden werden bei dieser Assetklasse zwischen offenen und geschlossenen Immobilienfonds.

Bei einem offenen Immobilienfonds, auch Open-End-Fonds genannt, wird hauptsächlich in gewerbliche Immobilien investiert. Gekauft werden beispielsweise Bürokomplexe, Hotels, Praxen oder Gebäude für Einzelhandelsunternehmen mit dem Ziel, durch Mieteinnahmen und/oder Weiterverkäufe möglichst hohe Renditen zu erzielen. Neben offenen Immobilienfonds gibt es geschlossene Immobilienfonds. Von geschlossenen Immobilienfonds raten wir jedoch ab. Neben dem Totalverlustrisiko gibt es bei geschlossenen Fonds noch weitere Risiken und Nachteile. Zu diesen weiteren Risiken zählen die Haftungsrisiken. Denn als Anleger ist man Mit-Unternehmer und haftet in der Regel als Kommanditist mit seiner vollen Einlage. Nachschusspflichten sind mittlerweile die Ausnahme, aber trotzdem nicht auszuschließen.

hausInvest

ISIN: DE0009807016 | WKN: 980701 | Währung: EUR

Chart: hausInvest

Anlageziel ist die Erwirtschaftung regelmäßiger Erträge aufgrund zufließender Mieten und Zinsen. Der Fonds investiert in hochwertige Gewerbeimmobilien, Immobilien-Projektentwicklungen und Beteiligungen an Immobilien-Gesellschaften. Er erwirbt vor allem Büroobjekte, Shopping-Center, Hotels und Logistikimmobilien hauptsächlich an den bedeutenden europäischen Wirtschaftsstandorten. Schwerpunkte liegen dabei derzeit auf Deutschland, Frankreich, Großbritannien und den BeNeLux-Staaten.

grundbesitz europa RC

ISIN: DE0009807008 | WKN: 980700 | Währung: EUR

Chart: grundbesitz europa RC

Der Offene Immobilienfonds strebt eine dauerhaft positive Jahresrendite bei möglichst geringen Wertschwankungen an. Der Fonds investiert in Immobilien zu fortlaufend mindestens 51% des wertmäßigen Fondsvolumens schwerpunktmäßig in Mitgliedsländern der Europäischen Union und des Europäischen Wirtschaftsraums sowie zu einem geringen Anteil in Ländern außerhalb der EU/des EWR. Im Fokus steht der Ankauf von Gewerbeimmobilien mit den Nutzungsarten Büro, Einzelhandel, Logistik, Hotel und von Wohnimmobilien. Daneben erwirbt der Fonds auch Immobilien-Projektentwicklungen.

grundbesitz global RC

ISIN: DE0009809566 | WKN: 980705 | Währung: EUR

Chart: grundbesitz global RC

Der Offene Immobilienfonds strebt eine dauerhaft positive Jahresrendite bei möglichst geringen Wertschwankungen an. Der Fonds investiert in Immobilien weltweit. Im Fokus steht der Ankauf von Gewerbeimmobilien mit den Nutzungsarten Büro, Einzelhandel, Logistik und Hotel und von Wohnimmobilien. Daneben erwirbt der Fonds auch Immobilien-Projektentwicklungen. Die Auswahl der Immobilien obliegt dem Fondsmanagement und erfolgt nach den Kriterien nachhaltige Ertragskraft, Lage, Größe, Nutzung und Mieter.

Deka-ImmobilienEuropa

ISIN: LU0061928585 | WKN: 980956 | Währung: EUR

Chart: Deka-ImmobilienEuropa

Das Anlageziel dieses Investmentfonds ist die Erwirtschaftung regelmäßiger Erträge aufgrund zufließender Mieten und Zinsen sowie ein kontinuierlicher Wertzuwachs durch eine positive Entwicklung von Mieteinnahmen und Verkehrswerten der Immobilien sowie eine angemessene Liquiditätsverzinsung. Bei der Investition des Sondervermögens orientiert sich das Fondsmanagement hinsichtlich der Auswahl und Gewichtung der Objekte an einer vorab festgelegten Portfoliostrategie. Das Fondsmanagement verfolgt die Strategie, hauptsächlich in den bedeutendsten europäischen Standorten zu investieren. Der Fonds investiert dabei schwerpunktmäßig bis zu 60 % in den europäischen Wirtschaftsraum (ohne Deutschland) und maximal bis zu ca. 40 % in Deutschland. Ferner dürfen bis zu 5 % außereuropäisch investiert werden. Bei der Auswahl der Immobilien stehen deren nachhaltige Ertragskraft sowie die regionale Streuung nach Lage, Größe und Nutzung im Vordergrund. Der Immobilienbestand wird entsprechend den Markterfordernissen und Marktentwicklungen durch Gebäudemodernisierung, -umstrukturierung und -verkauf aktiv gesteuert. Der Fonds kann auch im Bau befindliche Immobilien sowie Grundstücke für eigen oder in Auftrag gegebene Projektentwicklungen erwerben. Der Fonds darf bis zu 50 % (ab 2015 30 %) des Wertes aller Immobilien und Grundstücke (Liegenschaften) Kredite aufnehmen. 49 % des Fondsvermögens dürfen in liquiden Mitteln angelegt werden. Geldmarktinstrumente müssen mindestens Investmentgrade Qualität aufweisen, sonstige Anleihen müssen von der Europäischen Zentralbank als Kreditsicherheit zugelassen sein.

Gerne beraten und unterstützen Sie bei der der Wahl der richtigen Fonds und der Optimierung Ihres Portfolios. Holen Sie sich jetzt unverbindlich Ihre unabhängige Meinung.

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Mischfonds  (gemischte Wertpapierfonds) investieren anders als ein reiner Aktienfonds in mehrere Anlageklassen. So kann ein Mischfonds gleichzeitig in Rentenpapiere, Geldmarkttitel, Rohstoffe, Edelmetalle, Immobilien aber natürlich auch in Aktien anlegen. Das Mischungsverhältnis richtet sich nach der jeweiligen Fondsstrategie. Das Fondsmanagement eines Mischfonds kann im Rahmen des fondsspezifischen Anlagekonzepts die Gewichtung der Anlageklassen flexibel anpassen. Sinken beispielsweise zeitweise die Kurse an den Aktienmärkten, kann stärker in Anleihen investiert und Chancen damit genutzt oder Verluste gemildert werden. Diese Form des Fonds kombiniert Wachstumschancen von riskanteren Anlagen wie Aktien mit Erträgen aus risikoärmeren Anlagen wie Anleihen und Immobilieninvestments.

Nachfolgend stellen wir Ihnen unsere 5 beliebtesten Mischfonds vor.

Flossbach von Storch SICAV – Multiple Opportunities R

ISIN: LU0061928585 | WKN: 974968 | Währung: EUR

Chart: Flossbach von Storch SICAV – Multiple Opportunities R

Anlageziel ist ein angemessener Wertzuwachs in Euro. Der Fonds investiert sein Vermögen in Wertpapiere aller Art, zu denen u.a. Aktien, Anleihen aller Art (z.B. Null-Kupon-Anleihen und variabel verzinsliche Wertpapiere sowie Wandel- und Optionsanleihen), Geldmarktinstrumente, Zertifikate, Gold, andere Fonds und Festgelder zählen. Mindestens 25% des Fondsvermögens  werden in Kapitalbeteiligungen investiert. Bis zu 15% des Fondsvermögens dürfen direkt in Gold investiert werden.

Best Opportunity Concept

ISIN: LU0061928585 | WKN: 974968 | Währung: EUR

Chart: Best Opportunity Concept

Ziel der Anlagepolitik des Fonds ist es, im Rahmen einer längerfristigen Strategie einen attraktiven Wertzuwachs in Euro zu erwirtschaften. Um dieses Anlageziel zu erreichen, wird das Fondsvermögen überwiegend in Anteilen an offenen Aktien-, Renten- und zulässigen Spezialitätenfonds angelegt, die das ihnen zufließende Vermögen international investieren. Daneben können jedoch insbesondere auch Anteile an gemischten Wertpapierfonds, geldmarktnahen Fonds oder Geldmarktfonds erworben sowie flüssige Mittel gehalten werden.

Allianz Strategiefonds Wachstum – A – EUR

ISIN: DE0009797266 | WKN: 979726 | Währung: EUR

Chart: Allianz Strategiefonds Wachstum – A – EUR

Anlageziele sind ein langfristiges Kapitalwachstum und eine marktgerechte Rendite. Der Fonds investiert zwischen 65% und 85% des Vermögens direkt oder über Derivate in Aktien und vergleichbare Papiere. Zudem investiert er in verzinsliche Wertpapiere, die über eine gute Bonität verfügen. Diese Wertpapiere haben eine durchschnittliche Restlaufzeit zwischen 3 und 9 Jahren. Die Emittenten der Aktien und verzinslichen Wertpapiere stammen ganz überwiegend aus Industriestaaten. Das Fremdwährungsrisiko gegenüber dem Euro wird auf maximal 5% des Fondsvermögens beschränkt.

Investec GSF – Global Strategic Managed Fund A Acc gross USD

ISIN: LU0345768153 | WKN: A0QYDT | Währung: USD

Chart: Investec GSF – Global Strategic Managed Fund A Acc gross USD

Anlageziel sind langfristige Gesamtrenditen. Der Fonds investiert in ein diversifiziertes und aktiv verwaltetes Portfolio aus jeder beliebigen Kombination von liquiden Instrumenten, festverzinslichen Wertpapieren, Wandelanleihen und börsennotierten Aktien auf internationaler Ebene. Der Aktienanteil ist in der Regel auf maximal 75% des Fonds beschränkt. Der Einsatz von Derivaten ist möglich.

Flossbach von Storch SICAV – Multi Asset-Balanced I

ISIN: LU0323578061 | WKN: A0M43V | Währung: EUR

Chart: Flossbach von Storch SICAV – Multi Asset-Balanced I

Anlageziel ist ein angemessener Wertzuwachs in Euro. Der Fonds investiert in Wertpapiere, u.a. Aktien (max. 55%), Renten, Geldmarktinstrumente, Zertifikate, andere strukturierte Produkte (z.B. Aktienanleihen, Optionsanleihen, Wandelanleihen), Fonds, Derivate, flüssige Mittel und Festgelder aller Art. Es werden mindestens 25% des Fondsvermögens in Kapitalbeteiligungen investiert. Bis zu 20% des Fondsvermögens dürfen indirekt in Edelmetalle investiert werden. Die Investition in andere Fonds darf 10% des Fondsvermögens nicht überschreiten.

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Wer sein Geld nachhaltig anlegen will, kann inzwischen aus einem breiten Angebot wählen. Das Spektrum reicht von Aktien und Anleihen nachhaltig wirtschaftender Unternehmen über Investmentfonds bis zu Direktanlagen in ökologisch sinnvolle Projekte. Der Begriff „nachhaltig“ umfasst in der Regel drei Aspekte: Ökologie, Soziales und gute Unternehmensführung. Nachfolgend finden Sie eine Auswahl aus guten nachhaltigen Fonds.

ÖkoWorld ÖkoVision Classic C

ISIN: LU0061928585 | WKN: 974968 | Währung: EUR

Chart: ÖkoWorld ÖkoVision Classic C

Der Fonds investiert global in Unternehmen, die in ihrer Branche und Region unter ökologischen und ethischen Aspekten führend sind und die besten Ertragsaussichten besitzen. Ein unabhängiger Anlageausschuss definiert das Aktienuniversum. Investiert wird in Unternehmen der Bereiche regenerative Energien, umweltfreundliche Produkte und Dienstleistungen, ökologische Nahrungsmittel, Umweltsanierung, regionale Wirtschaftskreisläufe und humane Arbeitsbedingungen. Ausgeschlossen sind Atomindustrie, Chlorchemie, Gentechnik, Raubbau, Tierversuche, Kinderarbeit und Militärtechnologie.

KEPLER Ethik Aktienfonds (T)

ISIN: AT0000675665 | WKN: 693474 | Währung: EUR

Chart: KEPLER Ethik Aktienfonds (T)

Der Fonds investiert in internationale Aktien unter Berücksichtigung ethischer Kriterien. Ausschlußkriterien sind: Rüstung, Atomenergie, Grüne Gentechnik, Tierversuche, Tabak, Alkohol, Glückspiel, Chlororganische Massenprodukte, Biozide, Pornographie und Embryonenforschung. Außerdem finden Unternehmen keine Berücksichtigung, die gegen Menschen- und Arbeitsrechte verstoßen. Die Ausrichtung auf Regionen- und Branchenebene erfolgt zu 60% am MSCI Europa Index und zu 40% am MSCI Welt ex Europa Index.

F&C Responsible Global Equity A EUR Inc

ISIN: LU0234759529 | WKN: A0H0G1 | Währung: EUR

Chart: F&C Responsible Global Equity A EUR Inc

Ziel des Fonds ist ein langfristiges Kapitalwachstum. Zu diesem Zweck wird größtenteils in Aktien und aktienähnliche Wertpapiere von Unternehmen jeden Marktes investiert, deren Produkte und Geschäftstätigkeiten allgemein einen positiven Beitrag zur Gesellschaft leisten. Der Fonds meidet Unternehmen, die Umwelt, Menschen und Tiere schaden oder aber intensiven Handel mit diktatorischen Regimen treiben. Der Fonds darf darüber hinaus auch liquide Mittel oder festverzinsliche Papiere mit kurzer Laufzeit halten.

ACATIS Fair Value Aktien Global EUR-P

ISIN: LI0017502381 | WKN: 964894 | Währung: EUR

Chart: ACATIS Fair Value Aktien Global EUR-P

Der Fonds investiert hauptsächlich in Aktien von internationalen Unternehmen, die dem Prinzip der Nachhaltigkeit Rechnung tragen. Dies sind Unternehmen, welche unter besonderer Berücksichtigung des Ethikgedankens (insbesondere hohe Standards in Bezug auf unternehmerische, soziale und ökologische Verantwortung und ökologische Nachhaltigkeit) ausgewählt werden. Bei der Auswahl der verschiedenen Einzeltitel verfolgt das Fondsmanagement einen Value-Ansatz.

KBC Eco Fund Water (thes.)

ISIN: BE0175479063 | WKN: A0F6Z0 | Währung: EUR

Chart: KBC Eco Fund Water (thes.)

Der Fonds legt weltweit in Aktien von Unternehmen an, die im Bereich des Wasserkreislaufs tätig sind. Den Schwerpunkt bilden die Sektoren Wasser- und Abwasserversorgung, Wasseraufbereitung, Überwachung, Technik/Beratung sowie Infrastruktur/Equipment. Die Unternehmen müssen entweder Marktführer
sein oder mindestens 50% des Umsatzes in diesen Sektoren erzielen und werden auf SRI- Minimumkonditionen (Socially Responsible Investment) überprüft. Die strategische Allokation wird langfristig ausgerichtet. Die
Einzeltitelauswahl erfolgt auf Basis einer quantitativen und fundamentalen Finanzanalyse.

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Anleger verlieren bei der Vielzahl an Möglichkeiten oftmals den Überblick. Wir empfehlen unseren Kunden immer mit einem stabilen Portfolio aus global investierenden Aktienfonds anzufangen und so die Basis des Investmentsportfolios aufzubauen. Länderfonds oder Branchenfonds bieten zwar Chancen, aber auch ein erhöhtes Risiko. Internationale Aktienfonds gewähren dem Fondsmanager mehr Handlungspielräume und somit bilden somit ein besseres und sicheres Fundament im Depot.

Nachfolgend finden Sie unsere Empfehlungen für weltweit investierende Aktienfonds.

Vontobel Fund – Global Equity A-USD

ISIN: LU0218910023 | WKN: A0EQVB | Währung: USD

Chart: Vontobel Fund – Global Equity A-USD

Der Fonds investiert sein Fondsvermögen weltweit in Aktien und aktienähnlichen Wertpapieren. Der Fonds verfolgt damit eine substanzwert-orientierte Anlagepolitik (Value-Ansatz). Der Liquiditätsanteil darf 20% des Fondsvermögens nicht überschreiten.

Robeco BP Global Premium Equities (EUR) D

ISIN: LU0203975437 | WKN: A0DLK6 | Währung: EUR

Chart: Robeco BP Global Premium Equities

Der Fonds investiert weltweit in Substanzwerte. Das Fondsmanagement konzentriert sich auf unterbewertete Firmen, die eine hohe Marktkapitalisierung und gute Fundamentaldaten aufweisen. Der Investmentprozess basiert auf einer Analyse der Geschäftsdaten, Gespräche mit dem Management dienen ebenso der Entscheidungsfindung. Darüber hinaus ermöglicht ein aktives Währungsmanagement einen Extraertrag zu erwirtschaften.

Investec GSF – Global Franchise Fund A Acc gross USD

ISIN: LU0426412945 | WKN: A0RNDH | Währung: USD

Chart: Investec GSF – Global Franchise Fund A

Der Fonds soll einen langfristigen Kapitalzuwachs in erster Linie durch Investitionen in Beteiligungen an weltweit vertretenen Unternehmen erzielen. Er führt ein gemischtes Anlagenportfolio und unterliegt in seiner Auswahl der Unternehmen keinen Beschränkungen, weder im Hinblick auf die Größe oder die Branche noch auf die geografische Zusammensetzung des Portfolios. Der Fonds wird seine Anlagetätigkeit vornehmlich auf Aktien konzentrieren, die eine hohe Qualität versprechen und in der Regel mit weltweit vertretenen Marken oder Franchiseunternehmen verbunden sind.

Morgan Stanley INVF Global Brands Fund (USD) A

ISIN: LU0119620416 | WKN: 579993 | Währung: USD

Chart: Morgan Stanley INVF Global Brands Fund A

Das Fondsmanagement investiert in immaterielle Werte, wie sie exemplarisch bekannte Markennamen darstellen. Nachhaltig hohe Erträge auf das eingesetzte Betriebskapital sind ein weiteres Auswahlkriterium. Eine spezielle Mischung von Value- und Growth-orientierten Selektionsprinzip soll die besten Kandidaten zum günstigsten Preis für das Fondsportfolio herausfinden. Das Fondsmanagement verfolgt den Anlagegrundsatz des Bottom up Stock-Picking.

UniGlobal

ISIN: DE0008491051 | WKN: 849105 | Währung: EUR

Chart: UniGlobal

Anlageziel ist langfristiges Kapitalwachstum. Der Fonds investiert weltweit in Aktien, mit einem Anlageschwerpunkt, der auf Standardtiteln liegt. Darüber hinaus kann das Fondsmanagement mit einem Engagement in aussichtsreichen Nebenwerten zusätzliche Chancen nutzen. Innerhalb gezielter Einzeltitelauswahl (Stock Picking) werden Kriterien wie zum Beispiel ein attraktives Produktangebot, Kostenvorteile gegenüber Mitbewerbern und ein überzeugendes Management zugrunde gelegt.

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